Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden Dokumentationspflichten in der Anlageberatung

In diesem Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden wird der aktuelle Rechtsrahmen für das Wertpapiergeschäft In Bezug auf die Erstellung des WphG-Bogens, des Beratungsprotokolls und der neu eingeführtem Produktinformationsblätter in seiner konkreten praktischen Umsetzung behandelt. Das Buch enthält zahlreiche Checklisten, die auf das Geschäft und dessen Prozesse von dem in der Praxis des Wertpapierrechts tätigen Autor ideal abgestimmt sind und gibt praxisnahe Hinweise zu den gängig verwendeten Mustern der Kreditinstitute. Insbesondere die aufsichtsrechtlichen Neuerungen, die beispielsweise aus dem Anlegerschutz und Funktionsverbesserungsgesetz, dem neuen Finanzanlagenvermittlerrecht, dem OGAW IV-Umsetzungsgesetz, sowie den Änderungen der MaComp resultieren, werden ausführlich praxisnah dargestellt. Dabei werden anhand der Prozesse die Rechtsfragen für die Kundenberatung und den Vertrieb beschrieben, wobei insbesondere auf die Kundenklassifizierung, die Aufklärung und Beratung sowie die verschärften Dokumentationspflichten eingegangen wird. Die dem Kunden auszuhändigenden Produktinformationsblätter werden jeweils in einem eigenen Kapitel dargestellt, wobei die neuen aufsichtsrechtlichen Vorgaben für die Erstellung der sog. „PIB´s, WAI´s“ bereits eingearbeitet wurden. Abschließend werden in jedem Kapitel Prüfungsansätze der Revision dargestellt. Themen wie die Individualisierungen des Beratungsprotokolls, die Dokumentation bei Minderjährigen- und Gemeinschaftsdepots, der richtige Umgang mit fehlerhaften Protokollen und die ordnungsgemäße Erstellung von Produktinformationsblättern werden in der Praxis zum Teil kontrovers diskutiert. Dieser Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden bietet die Gelegenheit, sämtliche offene Fragen zur rechtssicheren Umsetzung des Anlegerschutzes zu klären und zeigt auf, wie die neuen Anforderungen an die Anlageberatung in der Praxis vor dem Hintergrund der Anforderungen der BaFin transparent umgesetzt werden. Es ist von einem erfahrenen Praktiker für Praktiker geschrieben, sodass aufgrund praktischer Tipps der Nutzen in der eigenen täglichen Beratung hervorsticht.