Handbuch Neu-Produkt-Prozess

In der Praxis wird ein notwendiger NPP nicht immer erkannt oder nicht sachgerecht durchgeführt. Die MaRisk-Novelle 2017 hat weitreichende Neuerungen zum Neu-Produkt- Prozess in AT 8.1 mit sich gebracht. Unter anderem führen die neuen MaRisk eine mindestens jährliche Nachschauprüfung bezüglich der Wirksamkeit der Neu-Produkt-Prozesse und des Produktkatalogs neu ein. Grundlage muss das Ergebnis der Risikoanalyse dieser neuen Geschäfte sowie deren Auswirkungen auf das Gesamtrisikoprofil des Instituts sein. Wesentliche Konsequenzen für das Risikomanagement sind entsprechend zu würdigen und die betroffenen Bereiche und Funktionen (Compliance, Revision Risikocontrolling) zwingend in den Prozess einzubeziehen. Der neue aufsichtliche Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP) rückt den Umgang mit Neu-Produkt-Prozessen zudem weiter in den Aufsichtsfokus. Auch mögliche operationelle Risiken aus den Neu-Produkt-Prozessen sind zu berücksichtigen.